Qu'est-ce que le prop trading ? Guide complet 2025
Le prop trading, ou trading propriétaire, est une activité qui permet aux traders de négocier avec le capital d'une entreprise plutôt qu'avec leur propre argent. Dans ce guide complet, nous allons explorer tous les aspects de cette pratique en pleine expansion.
Qu'est-ce que le prop trading ?
Le prop trading (proprietary trading) consiste à trader avec le capital d'une prop firm, une entreprise qui fournit des fonds aux traders en échange d'une part des profits générés. Contrairement au trading traditionnel où vous investissez votre propre argent, le prop trading vous permet d'accéder à des montants beaucoup plus importants.
Les prop firms ont gagné en popularité ces dernières années, notamment grâce à leur accessibilité et aux opportunités qu'elles offrent aux traders de tous niveaux. Que vous soyez débutant ou expérimenté, il existe une prop firm adaptée à votre profil.
Les origines du prop trading
Le concept de prop trading n'est pas nouveau. Il existe depuis des décennies dans les grandes banques d'investissement et les fonds de trading institutionnels. Cependant, l'émergence des prop firms en ligne a démocratisé l'accès à cette pratique.
Comment fonctionne une prop firm ?
Une prop firm fonctionne selon un modèle simple :
- Vous passez une évaluation (challenge) pour prouver vos compétences
- Une fois validé, vous recevez un compte de trading avec le capital de la firme
- Vous partagez les profits générés selon un pourcentage prédéfini (généralement 50% à 90%)
- Les pertes sont supportées par la firme, pas par vous
Les avantages du prop trading
Le prop trading présente de nombreux avantages par rapport au trading traditionnel :
Accès à un capital important
L'un des principaux avantages est l'accès à des montants de capital bien supérieurs à ce que la plupart des traders pourraient se permettre. Certaines prop firms offrent jusqu'à 500 000 $ ou plus de capital de trading.
Protection contre les pertes
Contrairement au trading avec votre propre capital, les pertes sont limitées. Si vous dépassez les limites de drawdown autorisées, vous perdez simplement l'accès au compte, mais vous ne devez rien à la firme.
Flexibilité et autonomie
Vous gardez une grande autonomie dans vos décisions de trading. Les prop firms ne vous dictent pas comment trader, elles vous donnent simplement des règles à respecter (drawdown, profit target, etc.).
Les différents types de prop firms
Il existe plusieurs types de prop firms, chacune avec ses propres caractéristiques :
Prop firms avec challenge
La majorité des prop firms fonctionnent avec un système de challenge. Vous devez d'abord prouver vos compétences en respectant certaines règles pendant une période donnée avant d'obtenir un compte réel.
Prop firms instant funded
Ces prop firms vous donnent accès immédiatement à un compte de trading sans passer par une phase d'évaluation. Elles sont idéales pour les traders expérimentés qui veulent commencer rapidement.
Comment commencer le prop trading ?
Pour commencer le prop trading, voici les étapes à suivre :
Choisir une prop firm
La première étape consiste à choisir une prop firm qui correspond à vos besoins. Considérez les facteurs suivants :
- Le montant de capital disponible
- Les marchés accessibles (Forex, indices, cryptos, etc.)
- Les règles de trading (drawdown, profit target)
- Le pourcentage de partage des profits
- La rapidité des paiements
Passer l'évaluation
Si vous choisissez une prop firm avec challenge, vous devrez passer une phase d'évaluation. Cette phase teste votre capacité à respecter les règles tout en générant des profits.
Obtenir le compte réel
Une fois l'évaluation réussie, vous recevez un compte réel avec le capital de la firme. Vous pouvez alors commencer à trader et à générer des profits partagés.
Conclusion
Le prop trading représente une excellente opportunité pour les traders qui souhaitent accéder à des montants de capital importants sans risquer leur propre argent. Avec la bonne prop firm et une stratégie solide, vous pouvez développer une activité de trading rentable.
N'oubliez pas que le succès en prop trading nécessite de la discipline, une bonne gestion du risque et une compréhension approfondie des marchés. Prenez le temps de bien choisir votre prop firm et de vous préparer avant de commencer.
